国际金融汇率计算 订阅+ 进入阅读模式

汇率计算是国际金融考试的基础题型，掌握直接标价法与间接标价法下的套算规则，能快速解决大部分计算题。以下结合例题详解核心考点。

基础概念：直接标价法（如USD/CNY=6.9）表示1单位外币兑换6.9单位本币，汇率上升意味着本币贬值；间接标价法（如GBP/USD=1.25）表示1单位本币兑换1.25单位外币，汇率上升意味着本币升值。

例题1：已知USD/CNY=6.9，EUR/USD=1.1，求EUR/CNY。解析：EUR/CNY=EUR/USD×USD/CNY=1.1×6.9=7.59，即1欧元可兑换7.59人民币。此类交叉汇率计算需确保中间货币（本例中为USD）在分子分母位置抵消。

例题2：若USD/JPY=130（直接标价法），GBP/USD=1.2（间接标价法），计算GBP/JPY。步骤：GBP/JPY=GBP/USD×USD/JPY=1.2×130=156，即1英镑可兑换156日元。注意间接标价法下GBP/USD上升表示英镑升值，会导致GBP/JPY同步上升。

远期汇率计算：已知即期汇率USD/CNY=6.9，3个月远期点数为50（点值0.0001），则3个月远期汇率=6.9+0.0050=6.9050。若远期点数为-30，则远期汇率=6.9-0.0030=6.8970。规则：直接标价法下，远期点数"前小后大"表示远期升水，"前大后小"表示远期贴水。

实战技巧：做题时先明确标价法，用"同边相乘，交叉相除"口诀记忆套算规则；远期汇率计算需注意点数单位（1点=0.0001），避免小数点错误。建议每天练习5道不同类型题目，直至熟练掌握。